Финансовая модель в Excel

Упрощённая модель для первой прикидки проекта. Впишите продажи, чек, затраты и вложения – увидите, когда бизнес выйдет в плюс и окупится.

Год старта

Месяц старта

Файл откроется в Excel, LibreOffice Calc и Google Таблицах.

Финансовая модель.xlsx

	A	B	C	D	E	F
1	Финансовая модель: результаты
2	Упрощённая модель для первой прикидки: продажи растут на заданный процент до предела, цены и затраты индексируются раз в год. Не учтены НДС, амортизация, кредиты, оборотный капитал, сезонность и отсрочки оплаты. Это расчёт по вашим допущениям, а не прогноз и не гарантия доходности.
3
4	Показатель	Значение	Что это значит
5	NPV, чистая приведённая стоимость	4 981 188,70	Сумма потоков за 36 месяцев с учётом ставки дисконтирования. Больше нуля – вложения окупаются с запасом.
6	IRR, внутренняя норма доходности	88%	Годовая доходность проекта. Если она выше ставки дисконтирования, NPV больше нуля.
7	Ставка дисконтирования	20%	Берётся с листа «Допущения».
8	Срок окупаемости, мес.	21	Месяц, после которого накопленный поток больше не уходит в минус.
9	Дисконтированный срок окупаемости, мес.	23	То же, но с учётом ставки дисконтирования.
10	Выход в операционный плюс, месяц	6	Первый месяц, когда EBITDA больше нуля.
11	Потребность в деньгах	3 645 412,00	Самая глубокая точка накопленного потока: столько нужно, чтобы дойти до окупаемости.
12	Выручка за 3 года	56 941 344,00
13	Чистая прибыль за 3 года	12 702 949,04
14	Рентабельность по чистой прибыли	22%	Чистая прибыль от выручки за 3 года.
15
16	По годам, ₽	Старт	Год 1	Год 2	Год 3	Итого

Что считается автоматически

Все допущения на одном листе, модель пересчитывается сама
Выручка, затраты, EBITDA, налог и денежный поток по 36 месяцам
NPV, IRR, обычный и дисконтированный срок окупаемости
Сколько денег нужно, чтобы дойти до окупаемости
Итоги по годам и рентабельность

Как пользоваться

Выберите год и месяц старта проекта.
На листе «Допущения» замените примерные цифры своими: вложения, продажи, чек, затраты, налог и ставку дисконтирования.
Смотрите результат на листе «Результаты», помесячный расчёт – на листе «Модель».
Проверьте осторожный сценарий: снизьте рост продаж и чек и посмотрите, сохранится ли окупаемость.

Вопросы

Насколько точна модель?

Это упрощённая модель для первой прикидки и сравнения вариантов. В ней нет НДС, амортизации, кредитов, оборотного капитала, сезонности и отсрочек оплаты. Для инвестора или банка её придётся дополнить.

Какую ставку дисконтирования ставить?

Ту доходность, которую вы могли бы получить, вложив деньги в другое место с похожим риском. Чем рискованнее проект, тем выше ставка. Модель просто считает по указанной цифре.

Почему IRR пишет «не считается»?

IRR не существует, если поток не меняет знак: например, проект ни разу не вышел в плюс или вложений нет. Проверьте допущения на листе «Допущения».

Как добавить свою статью затрат?

Проще всего учесть её в строке «Прочие постоянные в месяц». Если нужна отдельная строка, добавьте её на лист «Допущения» и прибавьте ссылку на неё в формулу столбца «Постоянные затраты» на листе «Модель».

Откроется ли файл в Google Таблицах и LibreOffice?

Да. Функции NPV и IRR и все формулы работают в Excel 2010 и новее, в Google Таблицах и LibreOffice Calc.

Что считается автоматически

Как пользоваться

Вопросы

Похожие шаблоны