ExcelШаблон

Учет инвестиций в Excel

Портфель на 50 позиций и 30 облигаций, журнал выплат и расчёт ребалансировки. Обновите цены – таблица покажет прибыль, доли и сколько докупить до целевых долей.

Файл откроется в Excel, LibreOffice Calc и Google Таблицах.

Учет инвестиций.xlsx

Что считается автоматически

  • Прибыль, рост цены и доходность с учётом дивидендов и купонов
  • Облигации: купоны за выплату и в год, лет до погашения, доходность к погашению
  • Доля каждого актива и типа активов в портфеле
  • Ребалансировка: сколько докупить или продать до целевых долей
  • Как распределить новые деньги без продаж

Как пользоваться

  1. На листе «Портфель» внесите акции и фонды: тип, количество, среднюю цену из отчёта брокера и текущую цену.
  2. Облигации внесите на лист «Облигации»: номинал, цены в процентах, купон и дату погашения.
  3. Дивиденды и купоны записывайте на лист «Выплаты» по мере поступления.
  4. На листе «Ребалансировка» задайте целевые доли и посмотрите, что докупить.

Вопросы

Откуда брать текущие цены?

Из приложения брокера или с сайта биржи. Файл не подключается к интернету, цены обновляются вручную – отметьте дату обновления вверху листа «Портфель».

Как учесть докупку по другой цене?

Обновите количество и среднюю цену позиции – брокер показывает их в отчёте. Если считаете сами: средняя цена = (старое количество × старая цена + новое количество × новая цена) / общее количество.

Как считается доходность к погашению облигации?

Упрощённо: годовой купон плюс разница между номиналом и ценой покупки, разложенная на оставшиеся годы, делённые на цену покупки. НКД, комиссии, налог и реинвестирование купонов не учитываются, поэтому цифра у брокера может отличаться.

Валюта и иностранные бумаги – как вести?

Вносите цены в рублях по курсу на дату обновления, иначе доли и итоги смешают разные валюты. Наличную валюту можно завести строкой с типом «Валюта»: количество – сумма в валюте, цена – курс.

Откроется ли файл в Google Таблицах и LibreOffice?

Да. Формулы, списки и подсветка работают в Excel 2010 и новее, в Google Таблицах и LibreOffice Calc.

Похожие шаблоны